Жасыл қаржыландырудың коммерциялық банктер операциялық қызметіне әсерін эмпирикалық талдау

Әртүрлі елдердегі қаржы индустриясы қатаң реттеуге және пайыздық мөлшерлемелердің нарыққа бейімделуіне байланысты жасыл қаржы секторының өсуі коммерциялық банктердің қызметіне айтарлықтай әсер етті. Бұл әсер әсіресе тұрақты қаржының маңызды құрамдас бөліктері ретінде пайда болған жасыл несиеде, облигацияларда және сақтандыруда айқын көрінеді. Жаңа қаржылық парадигма ретінде жасыл қаржыландыру экономикалық өсуді экологиялық тұрақтылықпен байланыстыру арқылы үлкен даму перспективаларын ұсынады. Жасыл қаржылық өнімдер мен қызметтерді белсенді дамыта отырып, коммерциялық банктер өздерінің операциялық көрсеткіштерін жақсарта алады және пайданың өсуіне жаңа мүмкіндіктер жасай алады. Бұл зерттеу жасыл қаржы мен банк қызметінің арасындағы байланысты бағалау үшін мемлекеттік, акционерлік және қалалық коммерциялық банктердің деректерін пайдалана отырып эмпирикалық талдау жүргізеді. Нәтижелер жасыл қаржыландыру коммерциялық банктердің операциялық көрсеткіштеріне оң әсер ететінін көрсетеді. Атап айтқанда, жасыл несие экологиялық мәселелерді шешу кезінде табыстылықты арттыратын маңызды драйвер ретінде пайда болады. Дегенмен, зерттеу сонымен қатар стратегиялық теңестіру, өнімді инновациялау және тәуекелдерді басқаруды жақсарту сияқты бірнеше қиындықтарды анықтайды. Коммерциялық банктер стратегиялық жоспарлауды жетілдіріп, инновацияларды дамытып, әлеуметтік жауапкершілік сезімін сақтай отырып, серпінді сақтау үшін бәсекеге қабілеттілігін күшейтуі керек. Бұл күш-жігер жасыл қаржыландыруды ілгерілетуге ықпал етеді және банктерге тұрақты экономикалық дамуды ілгерілетуде шешуші рөл атқаруға мүмкіндік береді. Бұл зерттеу экономикалық мақсаттарды экологиялық мақсаттармен сәйкестендіруге бағытталған саясаткерлер мен қаржы институттары үшін құнды түсініктер береді.

1. Sun B.D. Research on the impact of green finance on the operational performance of commercial banks [Doctoral dissertation, Donghua University]. Shanghai: Donghua University. – 2021.

2. Xu W.J. Building a green financial system to accelerate the transformation of the economic development model // Seek Truth. – 2011. – Vol. 1. – P. 44–46.

3. Li S., Jia Y.Y., Da T.F. The impact of green finance on the performance and risks of commercial banks: An analysis based on panel data of 16 listed commercial banks //Financial Development Research. – 2017. – Vol. 9. – P. 72–77.

4. Tao Q. Exploring the impact mechanism of green finance on bank performance. //Macroeconomic Management. – 2016. - Vol. 5. – P. 47–50.

5. Hao Q.M., Wu Q.Y., Ge G.F. Innovation and risk of green finance: A grey correlation analysis. //Financial Theory and Practice. – 2016. – Vol. 7. – P. 81–85.

6. Zhang X. Analysis of the impact of commercial banks' green finance business on their operational performance [Master’s thesis, Anhui University]. Hefei: Anhui University. – 2017.

7. Wu Y.Q. An empirical analysis of the impact of green finance on commercial bank profitability //Financial News. – 2017. – I. 3.

8. Xue-we Z. Measurement Analysis of the Development Level of China's Green Finance //Journal of China Executive Leadership Academy. – 2023. - №5(18). – С. 139146.

9. Cowan E. Topical Issues in Environmental Finance //Economy and environment program for Southeast Asia. – 1998. https://idl-bnc-idrc.dspacedirect.org/bitstream/handle/10625/27137/118116.pdf?isAllowed=y&sequence=5

10. Jeucken M. Sustainable Finance and Banking: The Financial Sector and the Future of the Planet. //London: Earthscan Publications Ltd. – 2001. https://archive.org/details/sustainablefinan0000jeuc

11. Labatt S., White R. Environmental Finance: A Guide to Environmental Risk Assessment and Financial Products // Canada: John Wiley & Sons Inc. – 2002. https://books.google.com/books/about/Environmental_Finance.html?id=LQkLEAAAQBAJ

12. Claessens S., Laeven L. What drives bank competition? Some international evidence //Journal of Money, Credit and Banking. – 2004. – №36(3). – P. 563-583.

13. Cilliers E.J., Diemont E., Stobbelaar D.J., Timmermans W. Sustainable green urban planning: The Green Credit Tool //Journal of Place Management & Development. – 2010. – Vol. 3. – I. 1. – P. 57–66.

14. Gu H.F., Li D. Evaluation of the operational performance of Chinese commercial banks based on factor analysis: Empirical evidence from listed banks in 2010–2011. //Financial Supervision Research. – 2013. – №1. – P. 93–109.

15. Gu H.F., Wu D. Theoretical and empirical research on the evaluation of operational performance of Chinese commercial banks: Based on principal component analysis. //Financial Supervision Research. – 2013. – № 10. – P. 68–83.

16. Zhu J.G., Rao P.G., Bao M.M. Ownership structure, credit behavior, and bank performance: Empirical research based on data from urban commercial banks in China. //Journal of Financial Research. – 2012. – I. 7. – P. 31–47.

17. Liu Y.L. The interactive relationship between diversification and performance of state-owned commercial banks: Based on PVAR model. //Northern Finance. – 2016. – I. 6. – P. 60–63.

18. West R.C. A factor-analytic approach to bank condition. // Journal of Banking & Finance. – 1985. – Vol. 9. – I. 2. – P. 253-266. Berger A.N., Humphrey D.B. Efficiency of financial institutions: International survey and directions for future research. //European Journal of Operational Research. – 1997. – Vol. 98. – I. 2. – P. 175-212.

19. Street P., Monaghan P.E. Assessing the sustainability of bank service channels: The case of the Cooperative Bank. //Sustainable Banking: The Greening of Finance. – 2001. – P. 72–87. https://www.econbiz.de/Record/assessing-the-sustainability-of-bankservice-channels-street-penny/10001665468

20. Schmid-Schönbein O., Braunschweig A. Environmental Performance Indicators for the Financial Sector. //E2 Management Consulting AG. – 2000. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.e2mc.com/uploads/publication/translation/download/108/EPI_Finance_2000_English.pdf