Эмпирический анализ влияния зеленого финансирования на операционную деятельность коммерческих банков

Поскольку финансовая индустрия в разных странах находится под строгим регулированием, а процентные ставки все больше ориентированы на рынок, рост сектора зеленого финансирования существенно повлиял на деятельность коммерческих банков. Это влияние особенно заметно в зеленом кредите, облигациях и страховании, которые стали важнейшими компонентами устойчивого финансирования. Как новая финансовая парадигма, зеленое финансирование представляет огромные перспективы развития, связывая экономический рост с экологической устойчивостью. Активно разрабатывая зеленые финансовые продукты и услуги, коммерческие банки могут повысить свою операционную эффективность и создать новые возможности для роста прибыли. В этом исследовании проводится эмпирический анализ с использованием данных государственных, акционерных и городских коммерческих банков для оценки взаимосвязи между зеленым финансированием и эффективностью банка. Результаты показывают, что зеленое финансирование положительно влияет на операционную эффективность коммерческих банков. В частности, зеленый кредит становится значительным фактором, повышающим прибыльность и одновременно решающим экологические проблемы. Однако в исследовании также выявляется ряд проблем, таких как необходимость стратегического согласования, инновации продуктов и улучшенное управление рисками. Коммерческие банки должны улучшить стратегическое планирование, поощрять инновации и укреплять свою конкурентоспособность, чтобы поддерживать динамику, сохраняя при этом сильное чувство социальной ответственности. Эти усилия будут способствовать продвижению зеленого финансирования и позволят банкам играть ключевую роль в содействии устойчивому экономическому развитию. Это исследование дает ценную информацию для политиков и финансовых учреждений, стремящихся согласовать экономические цели с целями охраны окружающей среды.

1. Sun B.D. Research on the impact of green finance on the operational performance of commercial banks [Doctoral dissertation, Donghua University]. Shanghai: Donghua University. – 2021.

2. Xu W.J. Building a green financial system to accelerate the transformation of the economic development model // Seek Truth. – 2011. – Vol. 1. – P. 44–46.

3. Li S., Jia Y.Y., Da T.F. The impact of green finance on the performance and risks of commercial banks: An analysis based on panel data of 16 listed commercial banks //Financial Development Research. – 2017. – Vol. 9. – P. 72–77.

4. Tao Q. Exploring the impact mechanism of green finance on bank performance. //Macroeconomic Management. – 2016. - Vol. 5. – P. 47–50.

5. Hao Q.M., Wu Q.Y., Ge G.F. Innovation and risk of green finance: A grey correlation analysis. //Financial Theory and Practice. – 2016. – Vol. 7. – P. 81–85.

6. Zhang X. Analysis of the impact of commercial banks' green finance business on their operational performance [Master’s thesis, Anhui University]. Hefei: Anhui University. – 2017.

7. Wu Y.Q. An empirical analysis of the impact of green finance on commercial bank profitability //Financial News. – 2017. – I. 3.

8. Xue-we Z. Measurement Analysis of the Development Level of China's Green Finance //Journal of China Executive Leadership Academy. – 2023. - №5(18). – С. 139146.

9. Cowan E. Topical Issues in Environmental Finance //Economy and environment program for Southeast Asia. – 1998. https://idl-bnc-idrc.dspacedirect.org/bitstream/handle/10625/27137/118116.pdf?isAllowed=y&sequence=5

10. Jeucken M. Sustainable Finance and Banking: The Financial Sector and the Future of the Planet. //London: Earthscan Publications Ltd. – 2001. https://archive.org/details/sustainablefinan0000jeuc

11. Labatt S., White R. Environmental Finance: A Guide to Environmental Risk Assessment and Financial Products // Canada: John Wiley & Sons Inc. – 2002. https://books.google.com/books/about/Environmental_Finance.html?id=LQkLEAAAQBAJ

12. Claessens S., Laeven L. What drives bank competition? Some international evidence //Journal of Money, Credit and Banking. – 2004. – №36(3). – P. 563-583.

13. Cilliers E.J., Diemont E., Stobbelaar D.J., Timmermans W. Sustainable green urban planning: The Green Credit Tool //Journal of Place Management & Development. – 2010. – Vol. 3. – I. 1. – P. 57–66.

14. Gu H.F., Li D. Evaluation of the operational performance of Chinese commercial banks based on factor analysis: Empirical evidence from listed banks in 2010–2011. //Financial Supervision Research. – 2013. – №1. – P. 93–109.

15. Gu H.F., Wu D. Theoretical and empirical research on the evaluation of operational performance of Chinese commercial banks: Based on principal component analysis. //Financial Supervision Research. – 2013. – № 10. – P. 68–83.

16. Zhu J.G., Rao P.G., Bao M.M. Ownership structure, credit behavior, and bank performance: Empirical research based on data from urban commercial banks in China. //Journal of Financial Research. – 2012. – I. 7. – P. 31–47.

17. Liu Y.L. The interactive relationship between diversification and performance of state-owned commercial banks: Based on PVAR model. //Northern Finance. – 2016. – I. 6. – P. 60–63.

18. West R.C. A factor-analytic approach to bank condition. // Journal of Banking & Finance. – 1985. – Vol. 9. – I. 2. – P. 253-266. Berger A.N., Humphrey D.B. Efficiency of financial institutions: International survey and directions for future research. //European Journal of Operational Research. – 1997. – Vol. 98. – I. 2. – P. 175-212.

19. Street P., Monaghan P.E. Assessing the sustainability of bank service channels: The case of the Cooperative Bank. //Sustainable Banking: The Greening of Finance. – 2001. – P. 72–87. https://www.econbiz.de/Record/assessing-the-sustainability-of-bankservice-channels-street-penny/10001665468

20. Schmid-Schönbein O., Braunschweig A. Environmental Performance Indicators for the Financial Sector. //E2 Management Consulting AG. – 2000. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.e2mc.com/uploads/publication/translation/download/108/EPI_Finance_2000_English.pdf